Товарный или документарный аккредитив как инструмент в международных денежных операциях
Наши услуги
 

Документарный аккредитив: открытие аккредитива, его стоимость и проведение расчетов

Аккредитив - это договоренность о выплате банком конкретной суммы стороне, предоставляющей товары или услуги, при условии подтверждения своевременной отправки товаров или оказании услуг. В условиях современного рынка данный инструмент является самым безопасным и эффективным средством финансирования торговых операций. При использовании такого способа расчета можно снять большую часть рисков как с импортера, так и с экспортера.

Товарный или документарный аккредитив является одним из признанных фаворитов не только в России, но и в международных расчетах. Главные его преимущества следующие:

1. Обеспечение уверенности. Экспортер получает оплату за поставленные товары/услуги в обозначенные сроки благодаря обязательству банка-эмитента и вне зависимости от даты поступления денежных средств в банк от импортера.

2. Высокий уровень защиты интересов импортера. Решив открыть аккредитив, импортёр не рискует в данном случае собственными финансовыми средствами в отличие от любых авансовых платежей. В условиях открытия документарного аккредитива может быть оговорено предоставление документальных подтверждений от третьих независимых сторон, вроде страховой компании, различных торговых инспекций.

3. Единообразные правила и условия открытия документарных аккредитивов. Общие условия, признанны в мировом сообществе и четко прописывают обязательства каждой из сторон аккредитива. А приемлемая стоимость аккредитива делает этот финансовый инструмент ещё привлекательней.

Выбирая данный инструмент расчета необходимо определить для себя оптимальные условия открытия аккредитива:

- тип аккредитива: отзывный/ безотзывный документарный аккредитив, денежный аккредитив и т.д.,

- условия расчёта по аккредитиву,

- перечень и условия оформления документов, необходимых экспортеру для получения денежных средств,

- временные рамки для закрытия и предоставления соответствующих документов.

Как происходит платеж

1. Гарантия проведения честной сделки. Существует условие, по которому банк не производит расчеты по аккредитиву, открытие которого было произведено от имени импортера до тех пор, пока им не получены и не изучены все необходимые документы, описанные в условиях заключения данного договора.

2. В случае несоответствия документов, или стандартов, указанным в условиях заключения торгового аккредитива, банк как посредник откажется выплатить денежную сумму за товар или услуги от имени импортера.

3. Твердая гарантия проведения расчетов от имени импортера при предоставлении в банк всех оговоренных условиями аккредитива документов.

4. Экспортер может получить платёж за товары/ услуги сразу после отгрузки/выполнения работ. В случае если данное условие было оговорено при открытии аккредитива и при условии предоставления соответствующих документальных подтверждений.

5. Стандартными документами, подтверждающими отправку/отгрузку товаров, являются коносаменты и товарораспорядительные документы различных видов в зависимости от способа доставки товаров импортеру.

Алгоритм расчетов по аккредитиву

1. Стороны, участвующие в сделке (импортер и экспортер), приходят к решению о произведении расчетов в аккредитивной форме.

2. Аккредитив открывается банком- эмитентом по запросу импортера и с согласия экспортера. Другими словами банк берет на себя ответственность в передаче экспортеру конкретной суммы денег. Это происходит уже после предоставления документов надлежащей формы в установленный период.

3. Банк-эмитент сообщает авизирующему банку о выпуске аккредитива.

4. Авизирующий банк уведомляет своего клиента, экспортера, об открытии аккредитива.

5. Экспортер осуществляет отгрузку товара и подготавливает необходимые документы. Затем он передает их в авизирующий банк, а тот – в банк-эмитент.

6. Банк-эмитент получает документы и проводит их сверку с условиями и сроками открытого аккредитива. В случае их соответствия данным критериям банк производит платеж в пользу экспортера от имени импортера.

7. Далее документы передаются импортеру через его банк для получения товара.

Таким образом, открытие документарного аккредитива, предоставляя гарантии всем его участникам и четко разграничивая их обязательства, является гибким и чрезвычайно надежным инструментом краткосрочного финансирования, действующим независимо от каких-либо иных отношений между экспортером и импортером. Мы предлагаем помощь в выпуске аккредитива и проведению расчётов по аккредитиву по стоимости доступной для всех, не только в странах постсоветского пространства, но и в Азии и Ближнем Востоке. Сотрудничество с нами гарантирует существенное облегчение всех необходимых процедур.

Стоимость аккредитива рассчитывается для каждого клиента в рамках индивидуального предложения. Ниже доступны простая и полная формы заявки на получение финансовых документов. Рассмотрение заявки происходит в течении 3 рабочих дней. Наши специалисты всегда готовы помочь с открытием аккредитива и предоставить необходимую информацию по стоимости аккредитива в рабочее время по указанным телефонам.